Produktbeskrivning
Nedan finns en beskrivning av funktionaliteten i KI Finans.
Gemensamma funktioner – Skuld & Tillgång
Anpassad startsida
Marknadsdata
Marknadsdata för swapräntor och valutakurser, inklusive marknadsvärderingar av de inlagda affärerna, uppdateras ca var 15:e minut.
Kalender
Användaren kan skapa påminnelser för betalningshändelser, vilket innebär att ett e-postmeddelande skickas vid en viss vald tidpunkt innan händelsen inträffar.
Dokument
Systemet ger också möjlighet att skapa dokument från en affär, t. ex. en affärsbekräftelse (Revers/låneavtal) eller en ränteavi. Detta kan t. ex. användas som underlag för interna lån inom koncernen.
Ändringslogg
Portfölj
Efter affärsregistrering finns här all detaljerad information om varje transaktions karaktäristika, som t. ex. start- och slutdatum, låntagare och motpart, belopp, amortering, ränta/index/marginal, räntebas och fullständigt betalschema.
Betalschemat visar kända betalbelopp och räntor, samt även kommande betalningar baserade på affärens ränteindex tillsammans med marknadens förväntningar om den framtida ränteutvecklingen för valt index. När affären väl är inlagd sker alla uppdateringar av räntor automatiskt (utom för produkten ”Flexibelt lån”).
Affärer kan registreras som Levande, dvs de faktiska affärer man ingått och som skall medräknas i nyckeltal och sammanställningar, eller som simulerade affärer. De simulerade affärerna används t.ex. för att simulera effekten av en kommande upplåning och hur den påverkar olika nyckeltal. Användaren väljer själv om de simulerade affärerna ska räknas med i analyser och rapporter.
Övrigt som kan läggas till på transaktionsnivå är t.ex. dokument och kommentarer.
De olika affärstyper som systemet för närvarande stödjer är:
- Lån – Standardlån, Tillsvidarelån, Byggkreditiv, Flexibelt lån (helt manuell inmatning)
- Derivat – Ränteswap inkl stängnings- eller förlängningsbara, Cross Currency Swap, FX Swap, Räntetak, Räntegolv, Räntekorridor, Ränteoption
- Fristående Obligation
- Emmissionsprogram – Certifikat och Obligation
- Checkkonto
- Kreditfacilitet (lånelöfte)
- OTC Certifikatsprogram (för intern vidareutlåning av emitterade certifikat)
- Garanti
Uppgifterna i portföljhanteringsområdet kan exporteras till Excel.
(I Bas-versionen finns låntagarens lån från Kommuninvest, men inte möjlighet att lägga till andra affärer)
Analys och rapporter
Analys & rapporter – Skuld
I analysdelen finns ett antal färdiga analyser:
- Generella Trender – visar nyckeltal med jämförelse över tid
- Skuldprofil – historisk analys och prognos på utestående skuld och snittränta
- Fördelning fast/rörlig ränta – historisk och prognostiserad fördelning mellan fast och rörlig ränta
- Finansiella risker – fördelning av kapital- och räntebindning över tid
- Räntekostnad – historisk analys och prognos på periodens räntekostnad
- Utestående per motpart – utestående balans för lån och derivat fördelat per motpart
- Finanspolicy – historisk eller framåtblickande uppföljning mot finanspolicyn
Samtliga analyser visas både grafiskt och i tabellform där graferna kan exporteras som bilder och tabellerna som excelfiler.
Analyserna kan göras för den faktiska portföljen och med tillägg för affärer som läggs till genom generella refinansieringsantaganden och även simulerade affärer. Användaren kan även lägga till ett räntescenario där den framtida räntekurvan parallellskiftas uppåt eller nedåt. Analys kan göras per dagens datum eller valfritt historiskt datum.
Rapporter – Skuld
Här finns dels några färdiga standardrapporter, bl a en Wordrapport som innehåller analyserna som beskrivs i föregående stycke tillsammans med förklarande text. Eftersom rapporten är i wordformat kan användaren enkelt lägga till och/eller ta bort information.
Utöver standardrapporter kan användaren själv skapa egna rapporter med en mängd olika nyckeltal och summerings-/grupperingsmöjligheter. Rapporterna presenteras som matrisrapporter på skärmen och kan enkelt exporteras till Excel.
Det finns tre huvudtyper av rapporter:
- Periodiska rapporter
- Balansrapport
- Betalrapporter
Rapporterna kan göras för den faktiska portföljen och med tillägg för affärer som läggs till genom generella refinansieringsantaganden och även simulerade affärer. Användaren kan även lägga till ett räntescenario där ett parallellskifte uppåt eller nedåt av den framtida räntekurvan kan göras. Balansrapporten kan tas fram per dagens datum eller valfritt historiskt datum medan de periodiska kan tas fram för valfri period, både historiskt och framåt i tiden.
Analys & rapporter – Tillgång
Det finns 4 olika dynamiska analyser. Dessa är verktyg för att snabbt och enkelt kunna analysera portföljer. I en analys kan användaren enkelt ändra tidshorisont eller andra faktorer och ta ut data till skärm, bild eller beräkningsverktyg som excel. De fyra analyserna är:
- Avkastning Tillgångsportfölj
- Fördelning av Tillgångar
- Risk Analys
Rapporter – Tillgång
I systemet finns från start 8 standardrapporter ämnade för att främst stödja middle-office och back-office roller. Bland dessa finns:
- Kapitalförvaltningsrapport
- bokföringsrapport
- transaktionsrapport
- resultatrapport
- innehavsrapport totalt
- innehavsrapport obligationer
- saldorapport bankkonton
- rapport över realiserat, ickerealiserat och upplupna räntor